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Wer für das Alter vorsorgt, der braucht beides: Kapitalwachstum und verlässliche Einnahmen. Diese Balance aus Performance und Robustheit bietet die Dividendenstrategie „MOVEeasy DGfRP“ von Moventum – exklusiv für die DGfRP, die Deutsche Gesellschaft für Ruhestandsplanung.

Moventum hat für ihren Kunden DGfRP ein Portfolio nur für die bei der DGfRP angeschlossenen Berater entwickelt. Dabei handelt es sich um eine passive Geldanlage, die weltweit in Fonds und ETFs investiert. Die wachstumsorientierte Anlage zielt drauf ab, regelmäßige Erträge durch Investitionen in dividendenstarke Aktien zu generieren. Diese Strategie eignet sich besonders für Anleger, die ein kontinuierliches Einkommen wünschen und gleichzeitig ihr Kapital langfristig vermehren möchten.

In einem ersten Schritt werden Aktien von Unternehmen mit solider Finanzlage, starkem Cashflow und einer verlässlichen Dividendenausschüttungshistorie ausgewählt. Aus ihnen wird anschließend ein diversifiziertes Portfolio aufgebaut, um das Risiko zu streuen. Die ausgewählten Papiere bleiben dabei immer die gleichen. Allerdings wird im weiteren Verlauf das Portfolio quartalsweise überprüft und Positionen gegebenenfalls angepasst, um auf Änderungen in der Dividendenpolitik oder der Marktbedingungen zu reagieren.

„Unsere Dividendenstrategie verfolgt drei Ziele“, erklärt Michael Patzelt, Head of Sales DACH bei Moventum. So werden die Dividenden viermal im Jahr auf das Kundenkonto ausgezahlt und dienen damit als zusätzliche Einnahmequelle, denn Dividenden bieten unabhängig von Marktschwankungen eine relativ stabile und vorhersehbare Rendite. Zudem können steigende Dividendenerträge das Vermögen vor Inflation schützen. Zweites Ziel ist, das Risiko durch die Streuung der Mittel auf eine Vielzahl von Unternehmen unterschiedlichster Branchen und Länder zu reduzieren. Und drittens ein langfristiges Kapitalwachstum durch Reinvestition von Dividenden und Kursgewinnen. Schließlich haben dividendenstarke Aktien historisch gesehen eine überdurchschnittliche Gesamtrendite erzielt. Das Moventum-Musterportfolio, das sich zu 86 Prozent aus Aktien zusammensetzt, brachte in den vergangenen fünf Jahren auf Euro-Basis eine durchschnittliche Wertsteigerung von über sieben Prozent pro Jahr, in den vergangenen drei Jahren waren es sogar knapp 8,7 Prozent.

„Wir freuen uns, dass Moventum für uns eine eigene Strategie aufgelegt hat“, sagt DGfRP-Geschäftsführer Peter Härtling. „Wir arbeiten schon lange zusammen und wissen, dass wir bei Moventum bekommen, was unsere Berater und damit unsere Kunden wünschen.“